Brasília, 18 nov. 2025 – A Polícia Federal (PF) executou a Operação Compliance Zero e identificou um esquema de emissão de títulos bancários falsos que pode ter provocado um rombo de R$ 12 bilhões no sistema financeiro nacional. O principal alvo é o banqueiro Daniel Vorcaro, controlador do Banco Master, detido na noite de segunda-feira (17) no Aeroporto de Guarulhos, em São Paulo, quando tentava embarcar em um voo particular para Dubai.
Esquema envolvia carteiras de crédito fictícias
Segundo o diretor-geral da PF, Andrei Rodrigues, o grupo produzia carteiras de crédito artificiais e as negociava como se fossem lastreadas em operações reais. A fraude foi detalhada durante sessão da CPI do Crime Organizado no Senado, na manhã desta terça-feira (18). De acordo com Rodrigues, a investigação ocorre em conjunto com o Banco Central (BC) e o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
Os investigadores atribuem aos envolvidos os crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária e organização criminosa. “Estamos diante de um ataque direto à solidez do sistema financeiro”, afirmou o diretor-geral, acrescentando que os valores bloqueados já alcançam R$ 12,2 bilhões em contas ligadas aos investigados.
A operação cumpriu 25 mandados de busca e apreensão em cinco unidades da Federação – São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Bahia e Distrito Federal. Até o momento, foram decretadas quatro prisões preventivas e duas temporárias. Entre os bens apreendidos estão carros de luxo, obras de arte, relógios de alto valor e R$ 1,6 milhão em espécie recolhidos em um endereço ligado a um dos suspeitos.
Intervenção do Banco Central e tentativa de venda
O Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master poucas horas antes da deflagração da operação. A medida também tornou indisponíveis os bens dos controladores e de ex-administradores da instituição. A decisão veio menos de 24 horas após a holding brasileira Fictor anunciar intenção de adquirir o banco mediante aporte de R$ 3 bilhões.
Antes disso, em outubro, o próprio BC já havia vetado uma negociação em que o Banco Regional de Brasília (BRB) pretendia adquirir parte do Master. Na avaliação da autoridade monetária, a transação apresentava riscos aos depositantes e seria inviável diante de indícios de irregularidades contábeis.
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A tentativa de Vorcaro de deixar o país reforçou as suspeitas de fuga. Ao ser detido pela PF em Guarulhos, ele alegou que viajaria para oficializar a venda da instituição a um consórcio de empresários árabes liderado pela Fictor. A justificativa não convenceu os agentes, que já monitoravam seus passos desde a madrugada.
Imagem: Fernando Frazão
Impacto bilionário e próximos passos
A fraude de R$ 12 bilhões se soma a outras crises bancárias recentes que têm exigido ação firme das autoridades. O bloqueio de valores e a apreensão de bens buscam preservar recursos para ressarcir credores e investidores. A PF ainda analisa documentos e registros eletrônicos recolhidos nos endereços alvo para rastrear o destino do dinheiro obtido com os títulos falsos.
Os investigados serão ouvidos ao longo da semana. Caso sejam confirmados todos os indícios, os envolvidos podem receber penas que, somadas, superam 20 anos de prisão. O Banco Master permanece sob intervenção, e o BC monitora o mercado para evitar efeitos de contágio em outras instituições.
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Em síntese, a Operação Compliance Zero demonstra a importância de vigilância constante sobre o setor financeiro e reforça a necessidade de punição exemplar a gestores que colocam em risco a poupança dos brasileiros. Continue seguindo o Geral de Notícias para atualizações sobre este caso e outras investigações que afetam diretamente o bolso do cidadão.
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